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Atividade
| 77119 - Módulo 2 - Ferramentas de Apoio à Gestão |
| Período da turma: | 04/05/2019 a 19/10/2019
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| Descrição: | CÁLCULOS FINANCEIROS
EMENTA: Capacitar à comparação de valores recebidos ou pagos em diferentes prazos ou diferentes planos de recebimento ou pagamento. Habilitar o cálculo da taxa efetiva de juros, recebida ou paga nas mais diferentes operações apresentadas no cotidiano das empresas e das instituições financeiras. Desenvolver a prática de cálculos financeiros com o uso da álgebra e calculadora financeira, com a indicação da metodologia para o cálculo em planilhas eletrônicas. Tópicos - Introdução - Conceituações - Diagrama de fluxo de caixa - Operações de um único período - Regimes de Capitalização - Juros Simples - Juros Compostos - Montante ou valor futuro - Capital ou valor presente - Taxa de Juros - Taxa equivalente de juros - Número de períodos - Taxa equivalente ao dia útil - Capitalização composta com taxas variáveis - Operações com indexadores da economia - Taxa real de juro - Desconto - Desconto versus taxa de juros - Desconto Bancário - Impacto dos IOF’s na taxa efetiva de juros - Série Uniforme de Pagamento - Série Uniforme postecipada e Antecipada - Série Diferida - Série Uniforme com parcelas adicionais - Sistemas de Amortização de Empréstimos - Sistema Price de Amortização - Sistema de Amortização Constante - Sistema de Amortização Americano - Sistemas de Amortização com Atualização Monetária - Equivalência de Conjuntos de Capitais - Custo médio ponderado de capital e taxa mínima de atratividade - Valor atual de um fluxo de recebimentos/pagamentos - Valor Presente Líquido - Taxa Interna de Retorno - Índice de Lucratividade (Profitability Index) - Taxa Interna de Retorno Modificada Bibliografia Básica HAZZAN, S. e POMPEO, J.N. Matemática Financeira. 6° ed. São Paulo: Editora Saraiva, 2007. SECURATO, J.R. et al. Cálculo Financeiro das Tesourarias – Bancos e Empresas. 4ª ed. São Paulo: Editora Saint Paul, 2008. ASSAF NETO, A. Matemática Financeira e suas Aplicações. 12ª Ed. São Paulo: Editora Atlas. 2012. Bibliografia Complementar MARTINS, W. F. e GOMES, J. M. Matemática Financeira. 5. ed. São Paulo: Atlas, 2008. PUCCINI, A. L. Matemática Financeira: Objetiva e Aplicada. 7. ed. São Paulo: Saraiva, 2006. SHINODA, C. Matemática Financeira para Usuários do Excel, 2. ed. São Paulo: Atlas, 1998. VIEIRA SOBRINHO, J. D. Matemática Financeira. 7. ed. São Paulo: Atlas, 2000. FINANÇAS CORPORATIVAS EMENTA: - Expor os fundamentos de finanças que envolvem a análise de investimentos utilizados no mercado. - Estudar suas aplicações pelas corporações, seus critérios e princípios. Aplicar as técnicas para solução de problemas financeiros. - Focalizar o estudo de finanças como ferramenta para análise e administração de projetos sob a ótica financeira das empresas. Tópicos - Visão geral das finanças das empresas - O que é finanças de empresa? - Desempenho dos empreendimentos - Qual o valor da empresa para fins de negociação - Como entender análise de investimentos - Alocação de recursos financeiros no tempo - Custo de Capital - Fontes de Financiamento da Atividade Empresarial - Custo de Capitais de Terceiros - Benefício Fiscal da utilização de Capitais de Terceiros - Custo do Capital Próprio: O Modelo CAPM - Custo Médio Ponderado de Capital - A avaliação de investimentos - Avaliação de alternativas de investimentos - Dados essenciais para a avaliação - Métodos de avaliação dos investimentos - Período de recuperação do investimento (payback) - Taxa média de retorno - Valor atual líquido ou valor presente líquido - Índice de rentabilidade, a partir da determinação do valor atual líquido ou valor presente líquido - Taxa interna de retorno - Risco e incerteza na avaliação das alternativas de investimento. Bibliografia Básica ASSAF NETO, A. Finanças Corporativas e Valor. 6. ed. São Paulo: Atlas, 2012. GITMAN, Lawrence J. Princípios de Administração Financeira. 12. ed. São Paulo: Harbra, 2010. SILVA, José Pereira da. Análise financeira das empresas. 11. ed. São Paulo: Atlas, 2012. WESTON,J.Fred e BRIGHAM,Eugene F.. Fundamentos da Administração Financeira. 10. ed. São Paulo: Makron Books, 2000. Bibliografia Complementar BRIGHAM, E. e HOUSTON, J., Fundamentos da Moderna Administração Financeira. 1. ed. Campus, 1999. DAMODARAN, Aswarth. Gestão Estratégica do Risco; tradução Félix Nonnenmacher. Porto Alegre: Bookman, 2009. WESTON,J.Fred e BRIGHAM,Eugene F.. Administração Financeira e Orçamentária. São Paulo: Makron Books, 2009. VIABILIDADE ECONÔMICA E FINANCEIRA DE COOPERATIVA DE CRÉDITO EMENTA: - Discutir conceitos de intermediação financeira. Abordar os princípios e organização do cooperativismo de crédito no Brasil e sua importância para o Sistema Financeiro Nacional. - Analisar as normas sobre constituição e transformação em modalidades de maior amplitude associativa. Como gerir cooperativas de forma a superar desafios e manter competitividade. Tópicos - Impacto da política econômica: papel do Banco Central - Formação do spread financeiro - Inclusão Financeira - O cooperativismo de crédito como meio alternativo - Conhecendo a história do cooperativismo - Aspectos legais e regulamentares no Brasil - O papel das Centrais de Crédito - Motivações para constituição de cooperativas - Exigências do Órgão regulador - O plano de negócios - Levantamento das premissas externas - Fixação dos indicadores gerenciais - Perspectivas e Metas Operacionais - Planilha de Viabilidade - Projeção da Estrutura Patrimonial e de Resultados - Índices patrimoniais e de resultados - Rentabilidade e limites operacionais - Desafios postos ao administrador - Ameaças e Desafios do cooperativismo de crédito Bibliografia Básica MEINEN, Ênio. Cooperativas de Crédito: gestão eficaz - Conceitos e Práticas para uma Administração de Sucesso. CONFEBRAS. Lei n° 5.764, de 16.12.1971, que define a política nacional de cooperativismo, institui o regime jurídico das sociedades cooperativas. Lei Complementar n° 130, de 17 de abril de 2009, que trata especificamente do cooperativismo de crédito. Resolução n° 3.041, de 29.11.2002, que estabelece condições para o exercício de cargos em órgãos estatutários de instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil. Resolução n° 3.442, de 28.2.2007, que dispõe sobre a constituição e o funcionamento de cooperativas de crédito. Circular n° 3.201, 21.8.2003, que dispõe sobre procedimentos a serem observados pelas cooperativas de crédito para instrução de processos. Bibliografia Complementar SOARES, M. M., MELO SOBRINHO, A. D. Microfinanças: o papel do Banco Central do Brasil e a importância das cooperativas de crédito. Brasilia, BCB, (2008) 202p. SOARES, Marden Marques. MELO SOBRINHO, A.D. & outros. Governança Cooperativa: Diretrizes e mecanismos para fortalecimento da governança em cooperativas de crédito. São Paulo: FGV, 2009. PINHO, Diva Benevides; PALHARES, Valdecir Manoel Affonso. O cooperativismo de crédito no Brasil do século XX ao século XXI. São Paulo: CONFEBRÁS, 2004. ANÁLISE DE DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS EMENTA: - Entender, estruturar e interpretar as demonstrações contábeis, utilizando-as como instrumento para tomada de decisões e avaliação do risco ao qual a empresa está exposta. Projetar sua auto-sustentação pela análise de gestão e pelos indicadores econômico-financeiros. - Desenvolver a capacidade interpretativa dos principais aspectos relacionados às demonstrações contábeis e financeiras. - Capacitar a identificar o documento hábil, fiscal e contábil, bem como os seus procedimentos legais. Tópicos - Demonstrações contábeis - Receitas e despesas - Documentos de avaliação e desempenho para análise de risco; - Instrumentos de análise de gestão e indicadores econômico-financeiros; - Rentabilidade, liquidez e endividamento; - O balanço social. Bibliografia Básica OLINQUEVITCH, José Leônidas; SANTI FILHO. Armando de. Análise de Balanços para Controle Gerencial. 4. ed. São Paulo: Atlas, 2004. FLEURIET, Michel. A Dinâmica Financeira das Empresas. 1. ed. Rio de Janeiro: Campus, 2003. HELFERT, Erich A. Técnicas de Análise Financeira. 9. ed. Porto Alegre: Bookman, 2000. Bibliografia Complementar KAPLAN, Robert S.; NORTON, David P. A Estratégia em Ação. 22. ed. Rio de Janeiro: Campus, 1997. MARION, José Carlos. Contabilidade Empresarial. 16 ed. São Paulo: Atlas, 2012. - ANÁLISE DE RISCO E GESTÃO DE CRÉDITO EMENTA: - Proporcionar uma revisão, discussão e aprendizado sobre a importância dos fundamentos, da política e do processo do crédito na classificação do risco de crédito. - Aplicar na prática os conceitos aprendidos (classificação de risco pessoa física, pessoa jurídica sem demonstrativos financeiros e empresas de grande porte). - Atentar para a importância da administração do portfólio de crédito. Tópicos - Produtos e/ou serviços de crédito em cooperativas de crédito: operações de crédito; - A gestão do risco de crédito; - Carteiras de crédito: abordagens para a mensuração do risco de crédito; - Modelos de análise de risco de crédito: pessoa física e jurídica; - Classificação de crédito; - Garantias do Sistema Financeiro Nacional; - Risco de inadimplência: perdas (prejuízo) e práticas de recuperação de crédito; - Critérios de constituição de provisão para créditos de liquidação duvidosa. Bibliografia Básica ANDREZO, Andréa Fernandes e LIMA, Iran Siqueira. Mercado Financeiro. 3. ed. São Paulo: Atlas, 2007. SANTI FILHO, Armando de. Avaliação de Riscos de Crédito. 1. ed. São Paulo: Atlas, 1997. Bibliografia Complementar SILVA, José Pereira da. Administração de Crédito e Previsão de Insolvência. São Paulo: Atlas. 1983. WANDERLEY, José Augusto. Negociação Total: encontrando soluções, vencendo resistências, obtendo resultados. 1. ed. São Paulo: Gente, 1998. MERCADO DE CAPITAIS E DE FUTUROS EMENTA: Oferecer uma visão panorâmica dos mercados financeiros em geral, analisando a evolução recente do setor financeiro no Brasil, descrevendo a estrutura atual do sistema financeiro nacional e, particularmente, do mercado brasileiro de ações e derivativos. Tópicos - O contexto do Mercado de Capitais; Conceito de poupança e investimento; - Mercado de Capitais; estrutura, regulação e funções; - Os títulos do Mercado de Capitais; características, emissão e remuneração; - Bolsa; BM&F Bovespa, constituição, tipos de negociações; estratégias operacionais, redução de risco ou alavancagem; - Instrumentos para análise e tomada de decisão. Bibliografia Básica ASSAF, ALEXANDRE NETO. MERCADO FINANCEIRO. 11. ED. SÃO PAULO: ATLAS, 2012. HULL, John. Introdução aos mercados futuros e de opções. 2. ed. São Paulo: Cultura/BM&F, 1996. INSTITUTO BRASILEIRO DE MERCADO DE CAPITAIS. Introdução ao mercado de capitais. Rio de Janeiro: IBMEC, 1973. Bibliografia Complementar FORTUNA, Eduardo. Mercado financeiro: produtos e serviços. 18. ed. Rio de Janeiro: Qualitymark, 2010. PORTO, Marcelo Costa - Mercado de opções: conceituação, participantes e mecânica operacional. São Paulo: CEA - Fea/Fipecafi – 1999. TOSTA DE SÁ, Geraldo - Mercado de ações e bolsa de valores. Rio de Janeiro: Técnica, 1987. NEGOCIAÇÃO FINANCEIRA EMENTA: Fornecer ferramentas para desenvolver com sucesso processos de negociações de compra e venda, bem como negociação de situações de conflito. Ao final do módulo os participantes terão a capacidade de planejar e implementar os passos de um processo de negociação, com abordagem pró-ativa, evitando os impasses, apresentando propostas e concessões, e avaliando o resultado alcançado na negociação. Tópicos - A negociação no ambiente de negócio; - O processo de negociação: estratégia e planejamento; estágios e execução; - Estilos de negociação; - As habilidades dos negociadores; - Fatores de sucesso na negociação; - Obstáculos e impasses; conflitos e interesses conflitantes; opções e alternativas; acordos e parcerias; - Posicionamento das partes; - Arbitragem; - Informação e poder na negociação; - A negociação efetiva; - A negociação e o processo de tomada de decisão. Bibliografia Básica COHEN, Herb. Você pode Negociar qualquer coisa. 13. ed. Rio de Janeiro: Record, 1999. FISHER, Roger e URY, William Como chegar ao SIM. Rio de Janeiro: Imago, 2005. NEIRENBER, Juliet e ROSS, Irene S. Os Segredos da Negociação: Guia passo a passo para desenvolver sua habilidade de Negociar. 1. ed. São Paulo: Publifolha, 2003. Bibliografia Complementar AMATO, Homero. Como Negociar: Técnicas, Estratégias e Táticas para negociar melhor e obter vantagens. 1. ed. São Paulo: STS, 2002. SHELL, G. Richard. Negociar é Preciso: estratégias de negociação. São Paulo: Negócio Editora, 2001. |
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| Carga Horária: |
66 horas |
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| Tipo: | Obrigatória | ||||
| Vagas oferecidas: | 1000 | ||||
| Ministrantes: |
Alex da Silva Alves Alexandre Assaf Neto Carla Aparecida Arena Ventura Ênio Meinen Jose Carlos Marion Roberto Arruda de Souza Lima Wilson Motta Miceli |
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